Новости без COVID-19⁠, 09 ноя 2020, 13:35

В Прикамье выявлено восемь «черных кредиторов» и две финансовые пирамиды

Фото: РБК Пермь

На финансовом рынке Пермского края за девять месяцев 2020 года было выявлено восемь «черных кредиторов» и две организации с признаками финансовых пирамид. Об этом сообщили в пресс-службе пермского отделения Уральского ГУ Банка России. Там отметили, что материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.

Всего в стране за третий квартал 2020 года Банк России выявил более 1 тыс. организаций-нелегалов, действовавших на финансовом рынке. Подавляющее большинство из них – 593 – занимались незаконным кредитованием населения.

Как правило, подобные нелегальные участники финрынка маскируются под микрофинансовые организации (МФО) и ломбарды, не имея разрешения Банка России на осуществление такой деятельности. В случае возникновения проблем с возвратом долга, заемщик не сможет договориться с нелегальной МФО о реструктуризации задолженности. Кроме этого, он рискует попасть в долговую кабалу, поскольку нелегальные кредиторы игнорируют ограничения для микрозаймов, установленные законом. Согласно им, максимальная переплата не может превышать сумму самого займа более чем в 1,5 раза.

Нелегальные ломбарды осуществляют свою деятельность под видом комиссионных магазинов и не оформляют соответствующие документы для предмета залога. Заложенная вещь в этом случае может быть реализована в любое время без согласия клиента.

rbc.group

Как отмечают в банке, главная особенность этого года – переход финансовых мошенников в онлайн. Так, многие выявляемые финансовые пирамиды действуют под видом различных интернет-проектов. Они предлагают вложения в сомнительные активы – криптовалюту, «электронные деньги», токены и другие псевдоинвестиционные проекты.

rbc.group

Для привлечения аудитории аферисты используют популярные мессенджеры и социальные сети. Чтобы собрать данные о потенциальных клиентах, они предлагают им принять участие в экономических играх, интерактивных тестах и опросах. Затем, используя эти данные, с помощью методов социальной инженерии мошенники вовлекают своих жертв в незаконные финансовые схемы.

«В период пандемии нелегальные участники финансового рынка стали особенно активными в сети. Чтобы не связаться с мошенниками и не потерять свои деньги, не следует переходить по незнакомым ссылкам и регистрироваться на интернет-площадках без уверенности в их надежности. Проверить, легально ли работает та или иная финансовая организация, в том числе МФО, кредитный потребительский кооператив или ломбард, можно на сайте Банка России и в мобильном приложении «ЦБ онлайн», – отметил управляющий пермским отделением Уральского ГУ Банка России Алексей Моночков.